疫情時期如何做好資金流管理助力企業度過危機
2020年,一場突如其來的疫情牽動著全國人民的心,疫情的防控成為了萬眾關注的焦點。而在疫情的背后,成千上萬的企業也因此收到了巨大的沖擊,一邊承受著無法正常開展各項工作的壓力,一邊也面對著停工期間各種費用支出,資金的壓力和資金的風險使得很多中小企業主夜夜愁到睡不著覺。那么怎么才能做好目前的資金管理和預測,度過危機?如何建立起良好的防控機制,防患于未然?下面就讓理臣教育來為大家解答一下吧。
疫情帶來的不僅是生命的危害也給整個社會經濟帶來巨大的傷害:
無收入、鋼性成本、減免杯水車薪、3個月、資金面臨斷裂、龍頭企業搖搖欲墜??只?、市場萎縮,存貨積壓、應收賬款收不回、不及時調整,可能倒閉。
面對大危機的來臨,企業應該怎么辦呢?
1、穩定團隊,當下開展全員在家辦公。
2、保證現金流不斷是企業最重要的問題。
通常來說,造成企業資金鏈斷裂的五大原因:
1、投資失誤;
2、營運資金不足;
3、應收賬款賬期風險;
4、流動負債到期,導致資金斷裂
5、對外擔保貸款給企業帶來被動
做好企業資金測算,資金作為當前業務最重要的考量因素:
現金流預測是基于戰略、目標、計劃的科學預測,它有較高的專業要求。
1、修改銷售預算—推算回款金額和賬期
2、編制特殊時期的生產預算,并對搜集來的信息做全面分析。
3、編制特殊時期的采購預算—推算付款的金額和賬期
4、結合實際,做出人工預算、其他各項費用支出的現金流預算
5、最后才能確定出每月現金流預測金額
大多數中小企業尚且不具備這種能力。怎樣找到一些簡單易行的辦法呢?
一、簡易現金流測算:
計算出過去月度平均凈現金流(即當月所有的收到的現金-當月所有支出的現金)
假設B客戶的一筆300萬應在3月份到賬的款項推遲到了5月份,那現金流就會更加糟糕:
如果客戶不只是延期而是無力支付,這家企業現金流斷裂很有可能成為事實
非常時期,對客戶管理尤為重要
三、對老客戶的管理
1、業務部對所有賒銷客戶進行大盤點,找出在原有基礎上要延期支付的客戶以及可能拖欠的金額和時間;
2、財務獲得信息后,做現金流預測,確定自己企業是否可以承受賬期延長帶來的現金流壓力
3、財務業務協同合作,把催款作為重中之重。
四、對于新客戶的管理:
1、客戶篩選:本次疫情影響大的行業客戶要謹慎合作;
2、客戶信用評估:對新客戶的賒銷額度和賬期,決定不在銷售部門,必須上升到企業最重要事項和最高級別;財務及公司最高領導共同商討決定,做好信用評估。
3、做好追蹤:對于新賬期,做好款項監督跟蹤,不能形成拖賬和壞賬
4、制定應收賬款的賬齡分析表。(見附表)
5、做好催款:業務員負責貨款回收,并制定相應的考核辦法。
五、對于接訂單的管理:
1、現金能力”決定可承受的賬期和訂單大??;
2、長賬期訂單,寧可放棄
3、考量接單能力:能同時接多少新訂單,接單是順序,賬期銜接的關注
4、時刻關注賒銷客戶的情況。
5、做出取舍:寧可低利潤去接現付的訂單,用的是對方的現金流
六、面對困難狀況,費用支出如何應對?
1、基于新形勢,重新做出現金流預測。
2、計算出由于訂單減少而減少的現金;
3、編制特殊時期的現金及銀行存款收付款日報表,及時掌握資金的占用和周轉情況,每天檢查庫存資金結算情況,做到心中有數。
4、對于供應商:每月、每周做付款計劃表,把握好付款進度,控制好金現金流。(對供應商,根據緊急、重要的程度來支付)
七、對存貨的管理
1、做好存貨的計劃安排,剛好滿足需求又不發生短缺,做好安全庫存。計劃部和財務部做好協同工作。每天關注系統數據,防止資金壓在生產和銷售環節。同時要提高資金在每個環節的運轉效率。
2、必要的情況,材料或產品低價變現,及時清理,盤活資金
3、必要時,材料退回供應商,減少應付賬款的支付難度
八、積極做好對外關系的協調
1、與債權人充分溝通,延期或暫緩支付
2、爭取供應商的支持,或者以退貨抵消應付賬款
3、跟銀行談延期還款或短期借款轉為長期的可能性
4、及時處理稅務的關系,反應困難,取得理解,延期納稅
5、與債務人交涉,加速回收賬款,清算個人欠款
6、與股東洽談股權轉讓,或增資擴股,共渡難關。
九、對部分企業的擴張、投資,要謹慎,做出科學的現金流預測。
1、跟健康、醫藥相關的行業,會被看好。
2、能夠線上化、IP化的行業,像電商、短視頻、在線游戲、社交、VR替代的旅游,將迎來利好?!锻跽邩s耀》除夕當天20億。
3、無人配送、無人機行業也將迎來利好。
4、同城的跑腿服務、同城物流,也會迎來比較好的機會
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2020年的今天像盒馬鮮生,叮咚買菜,每日優鮮這樣的平臺
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